Por que as taxas de juros são importantes para os comerciantes de Forex.
A maior influência que impulsiona o mercado de câmbio é a mudança de taxa de juros feita por qualquer um dos oito bancos centrais globais. Essas mudanças são uma resposta indireta a outros indicadores econômicos realizados ao longo do mês, e eles possuem o poder de mover o mercado imediatamente e com força total. Como as mudanças de taxa de surpresa muitas vezes fazem o maior impacto nos comerciantes, entender como prever e reagir a esses movimentos voláteis pode levar a respostas mais rápidas e níveis de lucro mais altos. (Leia para conhecer os principais bancos centrais para obter informações sobre essas instituições financeiras).
Bases da taxa de juros.
Claro, o risco nesta estratégia é a flutuação das moedas, que pode compensar dramaticamente as recompensas que envolvem juros. Vale a pena declarar que, embora você possa sempre querer comprar moedas com maior interesse (financiando-as com as de menor interesse), nem sempre é uma decisão sábia. Se negociar no mercado forex fosse tão fácil, seria altamente lucrativo para qualquer pessoa armada com esse conhecimento. (Leia mais sobre este tipo de estratégia em Currency Carry Trades Deliver.)
Isso não quer dizer que as taxas de juros são muito confusas para o comerciante do dia médio; apenas que eles devem ser vistos com um olho cauteloso, como qualquer um dos comunicados de imprensa regulares. (Leia Trading on News Releases para saber mais.)
Como as taxas são calculadas.
Normalmente, você pode ter uma forte idéia do que o banco decidirá examinando os indicadores econômicos mais relevantes, a saber:
(Leia mais sobre o CPI e outras indicações de saúde econômica no nosso tutorial sobre Indicadores Econômicos.)
Previsão de taxas do Banco Central.
Fora dos indicadores econômicos, é possível prever uma decisão de taxa por:
Assistindo anúncios importantes Analisando as previsões.
Por exemplo, em 16 de julho de 2008, o presidente da Reserva Federal, Ben Bernanke, deu seu testemunho semestral da política monetária perante o Comitê da Câmara. Em uma sessão normal, Bernanke lê uma declaração preparada sobre o valor do dólar dos EUA, bem como responde as perguntas dos membros do comitê. Nesta sessão, ele fez o mesmo. (Leia mais sobre o chefe do Fed em Ben Bernanke: Antecedentes e Filosofia.)
Bernanke, em suas declarações e respostas, considerou infeliz que o dólar americano estava em boa forma e que o governo estava determinado a estabilizá-lo, embora os receios de uma recessão estivessem influenciando todos os outros mercados.
A sessão das 10:00 foi amplamente seguida pelos comerciantes e, como foi positivo, antecipou-se que o Federal Reserve aumentaria as taxas de juros, o que provocou uma manifestação de curto prazo pelo dólar em preparação para a próxima decisão tarifária.
O EUR / USD diminuiu 44 pontos ao longo de uma hora (bom para o dólar americano), o que resultaria em um lucro de US $ 440 para os comerciantes que atuaram no anúncio.
Os comerciantes devem levar quatro ou cinco dessas previsões (o que deve ser muito próximo numericamente) e a média delas para obter uma previsão mais precisa.
O que fazer quando ocorre uma taxa surpreendente.
Quando isso acontece, você deve saber qual direção o mercado se moverá. Se houver um aumento na taxa, a moeda apreciará, o que significa que os comerciantes irão comprá-lo. Se houver um corte, os comerciantes provavelmente estarão vendendo e comprando moedas com taxas de juros mais elevadas. Uma vez que você determinou isso:
Aja rapidamente! O mercado tende a se mover às velocidades do relâmpago quando uma surpresa atinge, porque todos os comerciantes competem para comprar ou vender (dependendo de caminhar ou cortar) à frente da multidão, o que pode levar a um lucro significativo se feito corretamente. Esteja ciente de uma inversão de tendência volátil. A percepção de um comerciante tende a governar o mercado no primeiro lançamento de dados, mas a lógica entra em jogo e a tendência provavelmente continuará na forma como estava indo.
O exemplo a seguir ilustra as três etapas acima em ação.
Em julho de 2008, o Banco da Nova Zelândia tinha uma taxa de juros de 8,25% - uma das mais altas dos bancos centrais. A taxa havia sido constante ao longo dos quatro meses anteriores, já que o NZD era uma mercadoria quente para os comerciantes comprar devido a maiores taxas de retorno.
Em julho, contra todas as previsões, o conselho de administração cortou a taxa em sua reunião mensal para 8%. Embora a queda de um quarto de porcentagem pareça pequena, os comerciantes de forex tomaram isso como sinal do medo do banco pela inflação e imediatamente retiraram fundos, ou venderam a moeda e compraram outros - mesmo que esses outros tivessem taxas de juros mais baixas.
O NZD / USD caiu de .7497 para .7414 - um total de 83 pontos, ou pips, ao longo de cinco a 10 minutos. Aqueles que venderam apenas um lote do par de moedas ganharam um lucro líquido de US $ 833 em questão de minutos.
Tão rápido quanto o NZD / USD degenerou, não demorou muito para voltar à pista com sua tendência atual, que foi ascendente. A razão pela qual não continuou a queda livre foi que, embora houvesse um corte de taxa, o NZD ainda tinha uma taxa de juros mais alta (8%) do que a maioria das outras moedas. (Saiba como as commodities influenciam o dólar da Nova Zelândia em Preços de Mercadorias e Movimentos de Moedas.)
Como nota secundária, é importante ler o comunicado de imprensa real do banco central (depois de determinar se houve uma mudança de taxa de surpresa) para obter uma compreensão de como o banco considera as decisões da taxa futura. Os dados no lançamento geralmente induzem uma nova tendência na moeda após os efeitos de curto prazo terem ocorrido.
Taxa de juros.
2.1 Nível 1 Forex Intro 2.2 Nível 2 Mercados 2.3 Negociação de Nível 3.
3.1.1 Análise técnica para Forex 3.1.2 Médias móveis em Forex 3.1.3 Identificando tendências no Forex 3.1.4 Resistência e suporte 3.1.5 Double Tops e Double Bottoms 3.1.6 Bollinger Bands 3.1.7 MACD 3.2.1 Dólar dos EUA 3.2 .2 Euro 3.2.3 Iene japonês 3.2.4 Libra esterlina 3.2.5 Franco suíço 3.2.6 Dólar canadense 3.2.7 Dólar australiano / neozelandês 3.2.8 Rand sul-africano 3.2.9 Relatório de situação do emprego 3.2.10 Seguro de desemprego semanal Reclamações 3.2.11 O Fed 3.2.12 Inflação 3.2.13 Vendas no varejo 3.3.1 EUR-USD Par 3.3.2 Regras de negociação 3.3.2.1 Nunca deixe um vencedor entrar em um perdedor 3.3.2.2 Lógica gera; Mortes por Impulso 3.3.2.3 Nunca Risco Mais de 2% por Comércio 3.3.2.4 Disparar Fundamentalmente, Entrar e Sair Tecnicamente 3.3.2.5 Sempre Parar com Forte 3.3.2.6 Ser certo, mas ser precocemente significa simplesmente que você está errado 3.3.2.7 Conheça o Diferença entre escalar e adicionar a um perdedor 3.3.2.8 O que é matematicamente otimizado é psicologicamente impossível 3.3.2.9 O risco pode ser predeterminado; Recompensa é imprevisível 3.3.2.10 Sem desculpas, nunca 3.3.3 USD-JPY Par 3.3.4 GBP-USD Par 3.3.5 USD-CHF Par 3.3.6 Alavancagem 3.3.7 Estratégia de velocidade fundamental 3.3.8 Manter comércio 3.3.9 Dinheiro Gestão 3.3.10 Forex Futures 3.3.11 Opções de Forex.
5.1 Curto Prazo 5.2 Médio Prazo 5.3 Longo Prazo.
Algumas das influências mais importantes que impulsionam os movimentos no forex são as mudanças de taxa de juros de oito dos bancos centrais mais importantes do mundo. As mudanças na taxa de juros representam uma resposta monetária e baseada em políticas, como resultado de indicadores econômicos que avaliam a saúde de uma economia. Mais importante ainda, eles possuem o poder de mover o mercado imediatamente, uma vez que um aspecto dos fundamentos de um país agora mudou de repente. Além disso, as mudanças de taxa de surpresa geralmente podem causar o maior impacto porque esses movimentos voláteis podem levar a respostas mais rápidas e níveis de lucro maiores. (Leia para conhecer os principais bancos centrais para obter informações sobre essas instituições financeiras).
Bases da taxa de juros.
As taxas de juros influenciam as moedas da seguinte maneira: quanto maior for a taxa de retorno, maiores os juros acumulados sobre a moeda investida e maior o lucro. Como resultado, taxas de juros relativamente elevadas em comparação com outras em todo o mundo levam a grandes mudanças no capital, pois os investidores procuram retorno. A tarefa dos investidores forex é tentar prever mudanças nas taxas de juros, analisando fatores como notícias, relatórios econômicos, gráficos, etc. (Leia A Primer On The Forex Market para obter informações básicas).
Até agora você provavelmente entende que é uma estratégia válida para emprestar moedas com uma menor taxa de juros para comprar moedas que tenham uma taxa de juros mais alta (Essa estratégia também é conhecida como carry trade). No entanto, existe o risco de que a flutuação cambial possa compensar quaisquer recompensas com juros. Se o lucro no Forex fosse fácil, então o carry trade provavelmente seria a única e única estratégia usada por aqueles armados com conhecimento das taxas de juros. (Leia mais sobre este tipo de estratégia em Currency Carry Trades Deliver.)
Como as taxas são calculadas.
O conselho de administração de cada banco central controla a política monetária de seu país e a taxa de juros de curto prazo que os bancos usam para emprestar uns com os outros. Quando a economia está indo bem, as taxas de juros são aumentadas para reduzir a inflação e quando os tempos são difíceis, reduza as taxas para incentivar os empréstimos e injetar dinheiro na economia.
Os comerciantes de Forex podem obter pistas sobre o que o banco central (como a Reserva Federal dos EUA) fará, examinando os indicadores econômicos mencionados na seção anterior, tais como:
(Leia mais sobre o CPI e outras indicações de saúde econômica no nosso tutorial sobre Indicadores Econômicos.)
Previsão de taxas do Banco Central.
Usando os dados desses indicadores e uma avaliação aproximada da economia, um comerciante pode criar uma estimativa para a mudança de taxa do Fed. De um modo geral, à medida que os indicadores melhoram e a economia está indo bem, as taxas devem ser levantadas ou, se a melhoria é pequena, mantida. Do mesmo modo, quedas significativas nesses indicadores podem significar uma redução de taxa para incentivar empréstimos.
Além dos indicadores econômicos tradicionais, existem outras duas áreas que devem ser examinadas.
1. Anúncios principais.
Sempre que o conselho de administração de um banco central planeja fazer um anúncio público, geralmente dará uma visão de como o banco considera a inflação.
Por exemplo, em 15 de março de 2017, a presidente da Reserva Federal dos EUA, Janet Yellen, falou durante um briefing em Washington depois de notícias de que o Banco Central elevou sua taxa de referência dos Fundos Federais pela terceira vez desde a crise financeira. As notícias enviaram preços de ações mais altos, enquanto o dólar americano mudou para baixo, o que você pode ver claramente no gráfico abaixo. (Leia mais sobre o chefe do Fed em Ben Bernanke: Antecedentes e Filosofia.)
Figura 1: O USD / JPY diminui em resposta ao anúncio e ao briefing de política monetária da Fed.
2. Análise de Previsão.
Analisar previsões profissionais também pode ser usado para prever decisões de taxa de juros. Uma vez que as movimentações das taxas de juros tendem a ser bem antecipadas de antemão, grandes corretoras, instituições financeiras e comerciantes profissionais terão uma estimativa do consenso quanto à taxa.
Uma boa regra geral para os comerciantes é levar quatro ou cinco dessas previsões (que tendem a ser muito próximas numericamente) e as média para obter uma previsão mais precisa.
O que fazer quando ocorre uma taxa surpreendente.
Na ocasião, os bancos centrais podem jogar uma curva e derrubar todas as previsões fora do parque com uma subida de taxa de surpresa ou corte, ou mesmo um anúncio de uma mudança direta na política.
Quando isso acontece, você deve saber qual direção o mercado se moverá. Se houver um aumento na taxa, a moeda apreciará, o que significa que os comerciantes irão comprá-lo. Se houver um corte, os comerciantes provavelmente estarão vendendo e comprando moedas com taxas de juros mais elevadas. Uma vez que você determinou isso:
· Aja rapidamente! O Forex tende a se mover às velocidades do relâmpago quando uma surpresa atinge, porque todos os comerciantes competirão na esperança de entrar em uma posição (comprar ou vender, dependendo da caminhada ou corte) antes das massas. Isso pode levar a um lucro significativo se feito corretamente.
· Esteja ciente de uma reversão de tendência volátil. A percepção / emoção de um comerciante geralmente afeta o mercado no início do lançamento dos dados, mas a lógica entra em jogo e a tendência provavelmente continuará em seu caminho original.
O exemplo a seguir ilustra as três etapas acima em ação.
Em janeiro de 2015, o Banco Nacional Suíço (SNB) chocou o mundo quando anunciou que estava abandonando o limite do franco suíço contra o euro. O evento e o resultado associado, que você pode ver claramente no gráfico, ocorreram apesar das semanas de segurança repetidas das autoridades que o SNB se comprometeu a defender o referido limite. Esses tipos de eventos de surpresa têm um impacto dramático na fortuna dos comerciantes de forex. Em muitos casos, um movimento como o mostrado acima poderia ser suficiente para acabar com os comerciantes que assumem muitos riscos.
Figura 2: O EUR / CHF cai em resposta à decisão do SNB de abandonar o limite do franco suíço contra o euro.
Prestar muita atenção às notícias e analisar as ações dos bancos centrais deve ser uma prioridade importante para os comerciantes de forex. Mudanças na política monetária acabarão por alterar as taxas de câmbio. Compreender e antecipar esses movimentos permitirá identificar oportunidades comerciais.
Agora que abordamos um dos eventos de notícias importantes, agora vamos discutir como ler e analisar corretamente um comunicado de imprensa.
Como as taxas de juros afetam a negociação Forex.
Taxas de juros afetam tudo, principalmente FX.
As taxas de Forex estão sempre em movimento. Quando os comerciantes são novos, às vezes os movimentos parecem misteriosos e aleatórios. Muitas coisas afetam o movimento das taxas de câmbio entre países. Uma coisa que é sempre um fator subjacente que é constante é a taxa de juros de uma moeda. Em geral, é considerado uma boa prática em qualquer lugar para ganhar interesse em seu dinheiro. As pessoas investem todos em fundos do mercado monetário e títulos e todos os tipos de instrumentos de investimento que oferecem juros pagos em troca do uso do dinheiro.
Uma enorme vantagem de ter acesso a uma conta de negociação forex é que você pode investir seu dinheiro em moedas estrangeiras que pagam juros. O diferencial da taxa de juros funciona quando você encontra um país que tem uma taxa de juros baixa para vender. Um conjunto como este é chamado carry trading. A negociação é quando você escolhe um par de moedas que tem uma moeda com uma taxa de juros alta e uma moeda com uma taxa de juros baixa e você a segura para a moeda que paga mais juros. Usando rollover diário, você é pago diariamente sobre a diferença de interesse entre os dois países. Se você empregou alguma alavancagem, você pode fazer um retorno muito bom em relação ao capital necessário para fazer o comércio.
A questão é, como as taxas de juros afetam as moedas?
A resposta fácil é que faz investidores globais investir seu dinheiro em países para que eles possam obter um pedaço do retorno. À medida que as taxas de juros aumentam, o interesse na moeda desse país aumenta.
Se um país aumenta as taxas de juros durante um longo período de tempo, isso pode causar uma tendência ampla contra outras moedas. O dinheiro apenas continua empilhando-se nessas moedas até que haja alguma indicação de que a festa possa terminar em breve.
A desvantagem dessa abordagem de negociação é que é muito sensível ao risco.
Qualquer coisa que possa afetar as economias em todo o mundo pode agitar um comércio de taxa de juros para o núcleo. Esse tipo de agitação não vem muitas vezes, mas quando isso acontece, ele deixa um desastre no auge para qualquer pessoa que não esteja preparada. Durante a crise financeira de 2008, os pares de moedas com juros altos às vezes moviam mais de 1000 pips por dia quando a economia mundial ficou muito incerta. Durante meses após qualquer momento, a recuperação da recuperação pareceu instável, ocorrem pequenas falhas menores semelhantes.
Às vezes, um país terá uma taxa de juros alta, mas uma moeda em queda. Essa disparidade geralmente é uma indicação de que a quantidade de interesse que eles estão pagando não vale o risco exigido. A outra coisa que pode indicar é que há sinais de que as taxas serão baixadas em breve.
Mas eu pensei que as taxas de juros não se moviam muito frequentemente?
Embora seja verdade que as taxas não se movem muito, as expectativas sobre a direção e o declive das mudanças de taxa parecem mudar em uma semana a semana. Um dos mercados mais populares para assistir a mudanças nas expectativas de taxas de juros é a dívida de dois anos do governo, como o Tesouro dos Estados Unidos de 2 anos.
Como comerciante de forex, é bom observar a imagem completa. Como o país está fazendo economicamente? Por que eles estão aumentando ou diminuindo as taxas de juros?
Para não mencionar, você precisa saber sobre o país em que você está emparelhando a moeda de juros altos. Isto é tudo um jogo de relação. Às vezes, é uma das moedas no par que está causando movimento, e às vezes são ambas, então é sempre bom levar em conta a imagem completa.
Sempre há múltiplos fatores que movem uma moeda, mas o interesse é um dos fatores número um, seguido apenas pelo risco. Se você pode entender esses dois fatores ao fazer negócios, você estará bem, desde que não o exagere.
Tabela de taxas de juros.
A taxa de juros do banco central é a taxa, que é utilizada pela instituição bancária central do país para emprestar dinheiro de curto prazo aos bancos comerciais do país. As taxas de juros também desempenham um papel importante no mercado Forex. Como as moedas compradas via corretora não são entregues ao comprador, o corretor deve pagar ao comerciante um interesse com base na diferença entre "quot" taxa de juros de moeda e "longo" taxa de juros cambiais.
Na tabela de taxas de juros Forex, você pode encontrar as taxas de juros atuais de 30 países soberanos e 1 união monetária. Além disso, você pode se deslocar para trás no tempo e ver como e quando as taxas de juros foram alteradas pelos bancos centrais. Alternativamente, você pode definir a data abaixo para obter as taxas de juros em qualquer dia no passado:
As taxas de juros dos seguintes países e sindicatos estão cobertas nesta tabela de taxas de juros: Estados Unidos da América, eurozona, Reino Unido, Japão, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Suíça, Brasil, República Tcheca, Chile, China, Dinamarca, Hungria, Islândia, Índia, Indonésia, Iraque, Israel, Malásia, México, Noruega, Polônia, Romênia, Rússia, África do Sul, Coréia do Sul, Suécia, Taiwan, Tailândia e Turquia.
A Reserva Federal estabeleceu o intervalo de taxa de juros desde 16 de dezembro de 2008. A taxa média é exibida.
A taxa de juros do Banco Nacional Suíço é apresentada como a média do intervalo de taxas.
Nota: Nem todos & # 39; Inalterado & # 39; As decisões do banco central estão incluídas na tabela acima.
Por que as taxas de juros são importantes para os comerciantes de Forex.
Taxas de juros fazem o mundo forex ir 'round!
Em outras palavras, o mercado forex é regido pelas taxas de juros globais.
A taxa de juros de uma moeda é provavelmente o maior fator na determinação do valor percebido de uma moeda.
Uma das maiores influências na decisão da taxa de juros de um banco central é a estabilidade de preços ou "inflação".
A inflação é um aumento constante nos preços dos bens e serviços.
A inflação é a razão pela qual seus pais ou os pais de seus pais pagaram um níquel por um refrigerante na década de 1920, mas agora as pessoas pagam vinte vezes mais pelo mesmo produto.
Geralmente, aceita-se que a inflação moderada vem com o crescimento econômico.
No entanto, muita inflação pode prejudicar uma economia e é por isso que os bancos centrais estão sempre atentos aos indicadores econômicos relacionados à inflação, como o CPI e o PCE.
Em um esforço para manter a inflação em um nível confortável, os bancos centrais provavelmente aumentarão as taxas de juros, resultando em menor crescimento global e menor inflação.
Os empréstimos apenas tornam-se mais caros enquanto se sente em dinheiro torna-se mais atraente.
Por outro lado, quando as taxas de juros estão diminuindo, os consumidores e as empresas estão mais inclinados a emprestar (porque os bancos aliviam os requisitos de empréstimos), aumentando o varejo e as despesas de capital, ajudando assim a economia a crescer.
O que isso tem a ver com o mercado cambial?
Bem, as moedas dependem das taxas de juros, porque estas ditarão o fluxo de capital global para dentro e para fora de um país.
Eles são o que os investidores usam para determinar se eles vão investir em um país ou ir a outro lugar.
Por exemplo, se você tivesse sua escolha entre uma conta de poupança que oferecia 1% de juros e outra oferta .25%, qual você escolheria?
Nem, você diz?
Ha! Você escolheria o 1%, certo?
Esperamos que sim ... porque 1 é maior do que 0,25. As moedas funcionam da mesma maneira!
Quanto maior a taxa de juros de um país, mais provável é que sua moeda se fortaleça. As moedas cercadas por taxas de juros mais baixas são mais propensas a enfraquecer a longo prazo.
Coisas bastante simples.
O principal ponto a ser aprendido aqui é que as taxas de juros domésticas afetam diretamente como os consumidores do mercado global se sentem sobre o valor de uma moeda em relação a outro.
Expectativas de taxa de juros.
Os mercados estão sempre em mudança com a antecipação de diferentes eventos e situações. As taxas de juros fazem o mesmo - eles mudam - mas eles definitivamente não mudam com tanta frequência.
A maioria dos comerciantes de forex não gasta seu tempo focado em taxas de juros atuais porque o mercado já os "cotizou" no preço da moeda.
O que é mais importante é onde as taxas de juros são ESPERADAS de ir.
Também é importante saber que as taxas de juros tendem a mudar de acordo com a política monetária, ou mais especificamente, com o fim dos ciclos monetários.
Se as taxas foram cada vez mais baixas ao longo de um período, é quase inevitável que aconteça o contrário.
As taxas deverão aumentar em algum momento.
E você pode contar com os especuladores para tentar descobrir quando isso acontecerá e por quanto.
Enquanto as taxas de juros mudam com a mudança gradual da política monetária, o sentimento do mercado também pode mudar de repente de apenas um único relatório.
Isso faz com que as taxas de juros mudem de forma mais drástica ou mesmo na direção oposta como originalmente antecipado. Então, é melhor você ficar atento!
Abaixo está um exemplo de uma das muitas maneiras de monitorar as expectativas de taxa de juros e é um dos lançamentos de notícias mais assistidos.
O "banco de pontos" da Reserva Federal. O banco central dos EUA usa este sinal suas perspectivas para o caminho das taxas de juros,
O Fed Dot Plot, que é publicado após cada reunião do Fed, mostra as projeções dos 16 membros do Comitê Federal de Mercado Aberto (os bigwigs no Fed, que são realmente responsáveis pela fixação das taxas de juros).
Diferenciais de taxa de juros.
Escolha um par, qualquer par.
Muitos comerciantes de divisas usam uma técnica de comparação da taxa de juros de uma moeda com a taxa de juros de outra moeda como ponto de partida para decidir se uma moeda pode enfraquecer ou fortalecer.
A diferença entre as duas taxas de juros, conhecida como "diferencial de taxa de juros", é o valor-chave para se manter atento.
Esta propagação pode ajudá-lo a identificar mudanças nas moedas que podem não ser óbvias.
Um diferencial de taxa de juros que aumenta ajuda a reforçar a moeda de maior rendimento, enquanto um diferencial de estreitamento é positivo para a moeda de menor rendimento.
As instâncias em que as taxas de juros dos dois países se movem em direções opostas muitas vezes produzem parte do maior balanço do mercado.
Um aumento da taxa de juros em uma moeda combinada com a diminuição da taxa de juros da outra moeda é uma equação perfeita para oscilações bruscas!
Taxas de juros nominais versus reais.
Quando as pessoas falam sobre as taxas de juros, elas estão referindo-se à taxa de juros nominal ou à taxa de juros real.
Qual é a diferença?
A taxa de juros nominal nem sempre conta a história inteira. A taxa de juros nominal é a taxa de juros antes dos ajustes pela inflação.
Taxa de juros real = Taxa de juros nominal - Inflação esperada.
A taxa nominal geralmente é a taxa indicada ou básica que você vê (por exemplo, o rendimento de uma ligação).
Os mercados, por outro lado, não se concentram nesta taxa, mas sim na taxa de juros real.
Se você tivesse uma obrigação que tivesse um rendimento nominal de 6%, mas a inflação atingiu uma taxa anual de 5%, o rendimento real do título seria de 1%.
Essa é uma enorme diferença, então lembre sempre de distinguir entre as duas.
Seu progresso.
A disciplina de escrever algo é o primeiro passo para que isso aconteça. Lee Iacocca.
O BabyPips ajuda os comerciantes individuais a aprender como negociar o mercado cambial.
Apresentamos as pessoas ao mundo do comércio de moeda e fornecemos conteúdos educacionais para ajudá-los a aprender a se tornarem comerciantes rentáveis. Nós também somos uma comunidade de comerciantes que se apoiam na nossa jornada de negociação diária.
Taxas de juros e Mercado FX.
Swing trading, gráficos padrões, breakouts e onda Elliott.
Muitos comerciantes da FX ficam confusos sobre os lançamentos de notícias fundamentais para se concentrar ao tomar uma decisão de negociação. Eu sugiro a esses comerciantes que sigam notícias que possam impactar a taxa de juros da moeda. Este artigo explica por que os movimentos da taxa de juros são importantes para o valor da moeda.
Cada moeda traz consigo uma taxa de juros. Isso é quase como um barómetro da força ou fraqueza dessa economia.
À medida que a economia de uma nação se fortalece ao longo do tempo, os preços tendem a aumentar à medida que os consumidores conseguem gastar mais de seus rendimentos. Quanto mais fazemos, melhores serão as nossas férias e a maior quantidade de bens e serviços que podemos consumir. Isso cria um loop em que mais dinheiro persegue aproximadamente a mesma quantidade de bens que pode levar a preços mais elevados desses bens. O aumento dos preços é chamado de inflação.
Se a inflação for permitida para correr desenfreado, nosso dinheiro perderá grande parte do seu poder de compra, e itens comuns, como um pedaço de pão, podem subir de um dia para preços incrivelmente altos, como cem dólares por lâmina. Parece um improvável cenário exagerado, mas isso é exatamente o que ocorre em nações com taxas de inflação muito altas, como o Zimbábue. Para parar esse perigo antes que ele emerge, o banco central entra e aumenta as taxas de juros para conter as pressões inflacionárias antes de sairem de controle.
As taxas de juros mais elevadas tornam o dinheiro emprestado mais caro, o que, por sua vez, dissuade os consumidores de comprar novas casas, usando cartões de crédito e assumindo dívidas adicionais. O dinheiro mais caro também desencoraja as corporações de expansão, pois tanta coisa é feita a crédito, de onde sempre é cobrado o interesse.
Eventualmente, as taxas mais elevadas irão diminuir quando as economias diminuirem, até um ponto em que o Banco Central começará a baixar as taxas de juros. Desta vez, a redução das taxas é incentivar o crescimento econômico e a expansão. O Banco Central tem um equilíbrio delicado de tentar promover o crescimento e, ao mesmo tempo, manter a inflação baixa.
Um efeito colateral de altas taxas de juros é que os investidores estrangeiros desejam investir nesse país. A lógica é idêntica à que está por trás de qualquer investimento. O investidor procura os maiores retornos possíveis.
Ao aumentar as taxas de juros, os retornos disponíveis para aqueles que investem nesse país aumentam. Conseqüentemente, há uma demanda aumentada por essa moeda à medida que os investidores investem onde as taxas de juros são maiores.
Os países que oferecem o maior retorno do investimento através de altas taxas de juros, crescimento econômico e crescimento nos mercados financeiros domésticos tendem a atrair a maior parte do capital estrangeiro. Se o mercado de ações de um país estiver indo bem e eles oferecem uma taxa de juros elevada, é provável que os investidores estrangeiros enviem capital para esse país. Isso aumenta a demanda pela moeda do país e causa o aumento do valor da moeda.
Como você pode ver, não é apenas a taxa em si que é importante. A direção da taxa de juros pode atuar como um bom proxy para a demanda pela moeda. A direção da taxa de juros é obtida através da linguagem do banco central na declaração de que acompanha sua decisão de taxa de destino.
A declaração anexa é analisada palavra por palavra para qualquer sinal do que o banco central pode fazer na próxima reunião. Lembre-se, a própria decisão de taxa de juros tende a ser menos importante do que as expectativas de movimentos de taxas de juros futuras.
Taxas elevadas e crescentes no início de uma expansão econômica podem gerar crescimento e valor em uma moeda. Por outro lado, taxas baixas e baixas podem representar um país com condições econômicas difíceis que reflete em uma redução do valor da moeda.
O diferencial de taxa de juros de alargamento.
No início de 2009, a economia mundial estava no fundo, enquanto o congelamento do crédito dos Estados Unidos começou a descongelar. O Fed manteve as taxas de juros dos EUA em mínimos históricos, enquanto o Reserve Bank of Australia iniciou seu processo de aumentar a taxa de referência de referência.
Uma vez que este estava no início de uma expansão econômica, investidores estrangeiros em empresas australianas precisavam de dólares australianos para fazer seu investimento. Além disso, os comerciantes da FX começaram a comprar o par de moedas AUDUSD em antecipação a essa demanda pelo dólar australiano.
(Criado por J. Wagner)
Esses comerciantes foram recompensados porque a taxa de câmbio do AUDUSD iniciou um aumento de 30 centavos enquanto ganhava um dividendo diário adicional de 2009 até 2011. Um mini comércio de 10.000 unidades de moeda teria custrado mais de US $ 3.000 acrescido de juros.
--- Escrito por Jeremy Wagner, Lead Trading Instructor, DailyFX Education.
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